2023년 연말 배당주 / 배당락 / 배당주 투자 방법 / 배당주 추천 목록 / 배당주 한계

 

연말만 되면 배당주에 대한 관심이 많아집니다. 배당주란 무엇이고 배당주 투자하는 방법, 배당주 추천 목록 등에 대해서 알아보도록 하겠습니다.

 

 

목차
1. 배당주
2. 배당락
3. 배당주 한계
4. 배당주 투자 방법
5. 배당주 추천 목록

1. 배당주

배당주를 먼저 알기 전에 배당(Dividend) 에 대해서 먼저 알아야 합니다. 배당은 기업의 영업 활동을 통해 이익이 일어나고 그 이익금을 주주에게 배분하는 행위입니다. 즉 주식을 가지고 있는 사람들에게 그 소유 지분에 따라 기업이 이윤을 분배하는 것 입니다. 

 

그럼 배당주는 무엇을 뜻할까요?

배당주는 일반적으로 주식시장에 상장된 다른 주식들에 비해 높은 배당수익이 기대되는 주식을 배당주 라고 합니다. 

연말엔 배당주

2. 배당락

배당금은 배당기준일전에 주식을 사면 배당금을 받을 수 있습니다. 그러나 기업입장에선 주주들에게 배당을 하고 나면 그 직후에는 회사가 가지고 있는 현금이 그만큼 줄어들게 됩니다. 기업의 자산이 배당만큼 감소하게 되므로 그 가치 만큼 주가도 떨어지는 것은 당연한 셈입니다. 이게 바로 배당락의 효과라고 합니다. 이러한 배당락효과가 일어나는 일을 배당락일이라고 합니다. 배당기준일+1 일에 이 배당락일이 나타나는데 배당률 정도의 주가하락을 예상할 수 있는 날입니다.

배당락 당일 KOSPI 지수 흐름

 

3. 배당주 한계

이러한 배당락의 이유로 "배당기준일에 주식을 하고 다음날 팔면 하루만에 배당수익률 만큼의 배당금을 벌 수 있겠구나." 라는 전략이 불가능합니다. 그래서 배당주는 장기투자를 해야만 수익을 얻을 수 있게 됩니다. 그리고 배당락에서도 설명했듯이 배당을 하면서 기업의 자산이 줄어들기 때문에 대부분의 배당주는 큰 성장보다는 안정적인 현금흐름을 창출하는 가치주가 대부분을 차지하고 있습니다. 그래서 주가의 큰 상승이 일어나긴 어렵기 때문에 주식매매를 통해 수익을 거두기는 어려운 부분이 존재합니다. 많은 분들이 배당주 투자를 해야 한다고 주장 하고 있지만 배당주 투자는 말처럼 쉬운 영역이 아닙니다. 쉽게 생각하고 접근하면 배당금은 받지만 높은 가격에 주식을 사서 오랜기간동안 물려있거나 혹은 손절이 발생해서 배당금을 받은 것 보다 주식매매 차익에 대한 손실이 더 커서 결국 손해를 보는 경우가 허다합니다.

 

TIGER 코스피고배당 차트

TIGER 코스피 고배당 차트를 보시면 2015.02.27 ~ 2012.12.05 까지 약 주가가 5000원 정도 올랐습니다. 수익률로 따지면 약 62% 정도 입니다. 7년동안 62% 정도의 수익률이라면 투자를 하시겠습니까? 저라면 좋은 선택이 아니라고 생각이 됩니다. 이러한 한계점이 있기 때문에 배당주 투자는 주가 수준을 잘 파악하고 매수 매도 타이밍을 잘 잡고 접근하셔야 합니다. 

이제 배당주 투자하는 방법에 대해서 알아보도록 하겠습니다.

 

4. 배당주 투자 방법

배당주 투자가 여러가지 이유로 생각보다 어렵다는 것을 알 수 있었습니다. 그래서 우리는 여러가지 시나리오를 작성하고 어떤 투자방법이 가장 좋은 방법인지를 생각해보고 선택하여야 합니다. 
배당주 투자방법은 3가지 정도의 시나리오를 만들 수 있습니다.

 

1) 배당기준일 전에 매수 후 배당락일 시가 매도
2) 배당기준일 전에 매수 후 배당락일 보유 주가 회복 후 매도
3) 배당기준일 전에 매수 후 배당기준일 종가 매도

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1) 의 전략은 얼마나 싸게 잘 삿는지가 중요하게 됩니다. 위에서도 말씀드렸듯이 배당락일에 배당수익률보다 주가가 더 크게 하락 할 수도 있게 됩니다.
그렇게 되면 오히려 손해가 발생할 수 있습니다. 그래서 주식의 기본인 싸게 사는게 중요하다는 말씀을 드리게 됩니다. 그리고 배당락일에 주가는 대부분 꽉찬 음봉을 나타내며 하락하는 경우가 많습니다. 그렇기 때문에 시가 매도를 추천드립니다.

2) 의 전략은 배당락일의 주가변동은 수급에 의한 일시적인 현상이기 때문에 시간이 지나면 주가는 회복하게 된다는 믿음으로 출발하게 됩니다.
성공적으로 투자를 하였다면, 배당금 + 매매차익의 수익을 얻을 수 있습니다. 하지만 성장이 뚜렷한 기업이 아니라면 주가 회복에 시간이 많이 필요할 수 있기 때문에 수익을 발생시키는데 시간이 오래 걸릴 수 있습니다.

3) 배당금을 포기하지만 매매차익을 얻을 수 있고 수익 발생시간이 단기간이라는 점에서 큰 장점이 있습니다. 그리고 연말이 되면 항상 배당주 투자에 대한 기대감과 자금이 몰리게 되어있습니다.
이러한 수급변화에 따라서 높은 확률로 매매차익을 얻을 수 있기 때문입니다. 가장 빠르게 가장 안전하게 얻을 수 있는 전략이라고 할 수 있습니다.

수익률 2 > 3 >= 1
투자기간 3 > 1 > 2
수익확률 3 > 2 > 1 

 

투자는 투자금을 최대한 지켜야 한다고 생각하기 때문에 저의 경우 3) 배당기준일 전에 매수 후 배당기준일 종가 매도 의 방법을 추천 드릴 수 있을 것 같습니다. 

 

 

배당주 투자하는 방법까지 알아보았습니다. 그렇다면 괜찮은 배당주 목록들에 대해서 알아보도록 하겠습니다.

 

5. 배당주 추천 목록

 

네이버 금융에서 배당수익률 기준으로 정렬하면 아래와 같은 목록들을 확인 하실 수 있습니다. 여기서 기업분석을 통해 배당주를 선택하시는 것을 추천드립니다. 주의사항으로는 배당수익률만 보고 투자하시면 안됩니다. 배당성향, 배당수익률, 배당금을 계속 높여왔는지 등등 주의해서 잘 선택하시기 바랍니다. 

종목명	현재가	기준월	배당금	수익률(%)	배당성향(%)	ROE(%)	PER(배)	PBR(배)	1년전	2년전	3년전
베트남개발1	274	21.11	90	32.85	-	-	-	-	70	90	4
이크레더블	17,450	21.12	2,720	15.59	235.23	22.98	17.04	3.75	700	740	670
효성티앤씨	351,000	21.12	50,000	14.24	28.01	76.22	2.93	1.58	5,000	2,000	1,000
한국금융지주우	48,450	21.12	6,212	12.82	20.37	27.12	2.82	0.64	3,062	2,962	1,862
NH투자증권우	9,590	21.12	1,100	11.47	35.63	14.77	4.08	0.58	750	550	550
한국ANKOR유전	1,625	21.12	180	11.08	-	-	-	-	120	185	215
동양생명	5,630	21.12	620	11.01	35.06	-	3.86	0.34	220	230	100
NH투자증권	9,600	21.12	1,050	10.94	35.63	14.77	4.08	0.58	700	500	500
DB금융투자	4,620	21.12	500	10.82	17.66	13.66	2.38	0.3	300	250	250
이베스트투자증권	5,560	21.12	600	10.79	23.3	19.27	3.67	0.6	550	345	485
금호석유우	93,600	21.12	10,050	10.74	14.29	47.76	2.83	0.92	4,250	1,550	1,400

예를 들어 배당수익률1등인 베트남개발1의 주가를 살펴보도록 하겠습니다. 

잘못 매수를 했다가는 투자금의 반토막도 날 수 있는것을 알 수 있습니다. 무조건 배당수익률이 높다고 해서 좋은 주식이 아니라는 점을 인지하시고 꾸준히 배당금을 늘려왔는 기업인지, 주가의 변동은 얼마나 큰지, 이미 주가가 올라와있는지 등등 꼭 여러가지 지표들과 함께 찾아보시기 바랍니다. 

 

제가 찾아보니 은행주이 괜찮아 보이더군요. 은행주 중에서 주가가 많이 안오른 주식이 있다면 은행주 섹터에서 찾아보시는걸 추천드려봅니다.

출처 : 네이버 금융

배당 종목 : 네이버 금융

 

 

연말에 항상 많은 관심을 가지게 되는 배당주, 배당락, 배당주 한계, 배당주 투자방법, 배당주 추천목록 에 대해서 알아보았는데요. 산타랠리 얘기가 많은데 꼭 좋은 수익을 가지길 기원해보도록 하겠습니다. 긴 글 읽어주셔서 감사합니다. 성투하세요.